银行资金回流整改报告(全文完整)
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银行资金回流整改报告(全文完整)

2022-08-05 09:10:04 投稿作者:网友投稿 点击:

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银行资金回流整改报告(全文完整)

 

 银行资金回流整改报告 20xx 年 x 月 x 日至 20xx 年 x 月 x 日,XX 联社银行卡风险排查工作领导小组对我支行营业部 20xx 年度银行卡业务进行了全面风险排查,总行也于近日下发了《关于对商业银行银行卡业务风险排查中存在问题进行整改的通知》(农商行发[20xx]130 号),接到通知后,我支行领导高度重视检查结果并提出了整改意见,同时要求营业部人员务必认真对照检查中存在问题,及时做好整改工作和整改报告。现将我部有关整改措施汇报如下:

 (1)我部在领取珠江平安卡重空时,设立了出入库登记簿,并由保管人和领用人在登记簿上签名确认。

 (2)我部对申领到的珠江平安卡空白卡做到及时登记,并将当天重空出入库电脑打印流水装订保管。

 (3)我部对新开卡的客户均在新系统开户验证模块进行了联网核查确认,同时在身份证复印件 A4 纸空白处加盖“与联网核查一致戳记”。

 (4)我部近日已对 20xx 年珠江平安卡开户资料以一个月或一季度为单位进行了装订保管,下来将对 20xx 年以来没有装订成册保管的珠江平安卡开户资料进行完善。

 (5)我部对新拓展的批量发卡业务,将按有关规定与委托单位签订相关批量开卡业务协议,且要求委托单位至少派两名财务人员到我网点领导批量新卡。

 (6)我部下来将继续做好自助设备的日常维护与管理,设立“自助设备巡查专用卡”,坚持每天早、中、晚各巡查和取款测试一次,确保我支行自助设备正常供客户使用。

 (7)我部将继续严格执行 ATM 清加钞过程双人操作的规定,同时做好清加钞后的取款测试工作。

 (8)我部对 ATM 长短款这一工作,始终做好流水勾对与确认且通过监控进一步核实,及时联系客户,并做好清算工作。

 (9)我部对 ATM 吞没的银行卡,做到及时取出并登记到《吞没卡登记簿》,下来将认真做好吞没卡的处理和交接工作。

 (10)我部已于 20xx 年 x 月 x 日将 20xx 年吞没卡和作废卡上缴总行个人银行部集中销毁,下来将继续做好按季上缴工作。

 (11)我部自银行卡业务风险排查后,《作废卡登记簿》已按有关规定进行登记,下来将继续做好对作废卡的管理和上缴工作。

 通过此次检查与整改,我部从中发现了不少问题,今后,我部将继续努力做好如下工作:

 1、提高全员认识,强化内控管理。一是要提高内控管理对防范金融风险认识,努力杜绝违规操作而引起的金融风险;二是要提高对存在问题的整改认识,在整改中规范操作;三是要提高对制度执行的认识,在制度执行中制约自我。

 2、严抓制度、责任落实到位,堵塞管理漏洞。只有制度和责任落实到位,风险才有可能避免和消除。

 3、严把客户身份识别制度关,规范银行卡发卡行为。认真做好 审查客户资料的真实性与有效性,杜绝情面或走过场情况。

 4、继续加强对自助设备的日常维护与管理,及时做好测试和巡查工作,确保自助设备正常运作。

 5、加强对银行卡业务的宣传与培训,防范银行卡业务风险。

 今后,我支行将进一步加强员工规章制度的学习,加大银行卡业务知识的宣传与培训,强化内控制度的贯彻执行,不断提高我支行员工的综合业务素质和增强员工的规范操作意识,加强对 ATM 的日常管理与维护,在学习上教育员工,在制度上制约员工,不断提高我支行整体内控水平,努力将银行卡业务风险降到最低,确保我支行各项业务安全、稳健发展。


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